Varlık Yönetimi
NPB Neue Privat Bank AG'de varlık yönetimi; özel ve kurumsal müşteriler için portföy yönetimini, kişiye özel yapılandırılmış ürünlerin tasarımını ve dahili araştırmayı kapsar. Yüksek nitelikli Varlık Yönetimi Ekibi, en güncel bilimsel yöntemleri uzun yıllara dayanan mesleki ve piyasa deneyimiyle birleştirir. Sistematik yatırım sürecimiz ekonomik görünüm analizine ve bireysel yatırımların incelenmesine/değerlendirilmesine dayanır.
«Kaliteyi tercih edersiniz.»
NPB'nin izlediği yatırım stratejisi, belirgin bir risk azaltımına ve uygun varlık tahsisi yoluyla orta vadede pozitif getiri elde etmeye yöneliktir.
Yatırım felsefesi
Stratejik varlık tahsisi temel bir yukarıdan aşağı yaklaşıma dayanır ve disiplinli bir yatırım sürecinde uygulanır. Müşteri ihtiyaçlarının ve küresel ekonomik görünümün sistematik analizini birleştirir. Hem kendi makro tahminlerine hem de önde gelen küresel menkul kıymet firmalarının ikincil araştırmalarına dayanır. Varlık tahsisinin periyodik ayarlanması (yeniden dengeleme), uzun vadeli stratejik tahsisleri korurken geçici taktik aşırı ve düşük ağırlıklandırmaya olanak tanır.
Çekirdek-uydu stratejisi
Varlık yönetimi, küresel çeşitlendirme potansiyelinin sistematik kullanımıyla karakterize edilir. Müşteri saklama hesapları; seçilmiş menkul kıymetler, ETF'ler, sınıfının en iyisi yatırım fonları, yapılandırılmış ürünler vb. aracılığıyla bireysel müşteri tercihlerine göre modüler olarak ayarlanır. Müşteriler istenirse bireysel modüllere (bireysel menkul kıymetler, ETF'ler, yatırım fonları, yapılandırılmış ürünler) yatırım yapabilir veya bu modülleri birleştirebilir. ETF'ler, özellikle olgun piyasalarda cazip bir yatırımdır; çünkü yalnızca birkaç aktif yönetilen yatırım fonu getiriler açısından ilgili endeksleri sürekli olarak geride bırakır.
Yapılandırılmış ürünlerin eklenmesiyle, piyasalar yatay hareket ettiğinde daha yüksek getiriler elde edilebilir. Seçilmiş yapılandırılmış ürünler, fiyatlar yükselirken yukarı yönlü potansiyeli ciddi biçimde sınırlamadan portföy risklerini azaltmak için de uygundur.
Hisse senedi ve tahvil yatırımları (bireysel menkul kıymetler, ETF'ler, yatırım fonları vb.) çekirdek yatırım olarak alternatif yatırımlarla tamamlanabilir. Tamamlayıcı yatırımlar (uydu) olarak seçilen varlık sınıfları özellikle altyapı yatırımlarını, dolaylı gayrimenkul yatırımlarını, hedge fonları ile private equity ve private debt yatırımlarını kapsar.
NPB'nin izlediği yatırım stratejisi, orta vadede uygun bir kıyas ölçütünü önemli ölçüde azaltılmış riskle aşan bir getiri elde etmeye yöneliktir. Bu, sıkı kontroller uygulanarak ve strateji uygulamasının sürekli izlenmesiyle sağlanır.
Sınıfının en iyisi fon portföyü
NPB Neue Privat Bank AG, portföyünün bir kısmını veya tamamını bireysel hisse senetleri ve tahvillere doğrudan değil, hisse senedi ve/veya tahvil fonlarına yatırmayı tercih eden yatırımcılara, seçilmiş yatırım fonlarından oluşan bir portföye yatırım yapma imkânı sunar.
Sürekli optimize edilen bir yatırım stratejisine dayalı olarak, dünyanın en iyi varlık yöneticileri tarafından yönetilen yatırım fonları ‘best-in-class’ yaklaşımıyla seçilir.
Bu ‘best-in-class’ yaklaşımı, günümüzde çok büyük bankacılık kurumları için bile tüm piyasalarda ve piyasa segmentlerinde ortalamanın üzerinde getiri elde etmenin mümkün olmadığı; bağımsız fon seçiminin ise daha iyi bir getiri vaat ettiği gerçeğine dayanır.